来源：

2018年04月13日

　　以高息回报为诱饵，面向社会非法吸收存款，3年共吸收120余人资金4600余万元，案发前尚有2000余万元本金未还。平度市法院日前对一起非法吸收公众存款案作出判决，10名被告人被判刑。

　　2011年12月6日，徐某与妻子出资成立了青岛鑫诺尔投资有限公司（以下简称鑫诺尔公司），徐某担任法定代表人。公司成立后，在未经有关部门批准的情况下，以给客户20%至26%不等的高额年利息回报为诱饵，通过广告公司公开宣传、朋友介绍等方式，开始疯狂吸收存款。公司聘任窦某为总经理，招聘付某、马某等8人担任业务员、前台等职务，从各自吸收的存款中领取工资、提成、奖金、业务费等。因为徐某夫妻“财力雄厚”，开始也都按期支付高息，越来越多的人经受不住高额利息的诱惑，将越来越多的钱款交给徐某。2012年5月至2014年12月，徐某负责的鑫诺尔公司向120余人吸收存款达4682.8万元。徐某还将其中的2500余万元存款对外放贷，从中赚取利息差。截至2014年12月1日，徐某归还被害人存款本金1775.3万元，支付利息843万余元。

　　2016年3月，由于资金链断裂，被人四处追债的徐某主动到平度市公安局投案自首，如实供述其非法吸收公众存款的事实。案件审理过程中，徐某的亲属又归还94万余元。部分被害人对徐某表示谅解。

　　平度市法院作出一审判决，被告人徐某犯非法吸收公众存款罪和抽逃出资罪，判处有期徒刑三年，并处罚金68万元。被告人窦某犯非法吸收公众存款罪，与其所犯前罪并罚，判处有期徒刑五年，并处罚金10.5万元。其余8人依罪责大小判处有期徒刑三年至缓刑十个月不等，并处相应罚金。其中一名被告人以“不清楚这是犯罪”“没有拉到很多存款”为由提出上诉，此案正在青岛市中级法院二审中。

　　该案的审判长郭朋春说，近几年，非法集资活动披着合法外衣，以各种不真实项目为名进行非法集资活动。他们以暴利为诱饵，承诺不合理的高额回报，营造雄厚经济实力的假象，骗取老百姓的信任，还会编造一些虚假带有陷阱的合同，以合法形式掩盖非法目的。提醒广大市民，提高辨别能力，理性投资，远离非法集资。

　　办案法官结合此案指出,该类犯罪涉及人员众多,涉案金额较大,侵害群众的财产权益，严重扰乱社会市场经济秩序，应予以依法严厉打击。相关部门应进一步加大监督力度，把好审批等关口同时，加强日常巡查，发现非法集资不法苗头及时扼制。要加大面向企业经营者和城乡群众的法律宣传，提高企业守法经营意识，提高群众对非法集资的防范意识。

　　法官还特别对投资者们作出提醒——

　　一是在提高法律意识的同时，要增强“不贪”的理性投资意识以及投资风险意识、自我防护意识，要认识到没有所谓“零风险”或“低风险”高回报的投资。该类案件中一般有两种非理性的投资心理：一部分投资人自以为找到“一夜暴富”的捷径，在收到高息回馈后，不仅持续跟进投资，还拉亲带朋、广而告之；另一部分投资人则是意识到风险所在，但仍抱有侥幸心理，认为只要及时抽手便“无恙”。最终落入非法集资“陷阱”，终究会面对投资难以追回的结局。

　　二是投资者面对个人或企业以高息、高回报作为噱头时，要提高警惕、仔细甄别，包括查询相关企业是否是经法定注册的合法企业、经营范围是否经国家批准、相关经营行为是否合法等，可记住一句“俗话”：除了法定的有关机构，个人或企业“拿别人的钱来搞经营、给利息的，不合法!”

　　三是发现权益受损害的不苗良头时，要主动向公安、工商和银监等部门反映、咨询，接受执法部门的指导。此案中，由于投资者及时报案、司法部门及时介入，投资者目前已“幸运”追回了六成的损失。

　　法条链接：

　　《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　——本文载于2018年3月30日《青岛日报》5版